Letónia

Ambiente bancário UE e o que esperar para clientes internacionais.

Opções típicas de conta

• Contas pessoais (residente vs não residente)
• Contas empresariais (empresa local vs empresa estrangeira)
• Contas multi-moeda (conforme disponibilidade)

Requisitos comuns (KYC/AML)

• Passaporte e comprovativo de morada
• Prova de origem dos fundos / património
• Documentos da empresa (se aplicável) e racional das transações

Dicas práticas

• Prepare um perfil curto: quem você é, por que a jurisdição, atividade esperada
• Não esconda exposição a cripto: declare e documente quando relevante
• Espere revisões contínuas; mantenha documentos atualizados

Equívocos comuns

Banca offshore não é anonimato. Bancos reputados seguem compliance rígido e reporte internacional.